Noi reglementări pentru casele de schimb valutar și agențiile imobiliare

Guvernul pregătește modificări importante în legislația care vizează prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Aceste schimbări se concentrează pe introducerea unor măsuri standard de cunoaștere a clientelei, în special pentru casele de schimb valutar, agențiile imobiliare și tranzacțiile cu monede virtuale.

Potrivit noilor reglementări, casele de schimb valutar vor fi obligate să aplice măsuri de cunoaștere a clientelei pentru tranzacții care depășesc 2.000 de euro. Aceasta reprezintă o modificare semnificativă față de actuala legislație, care nu includea o astfel de sumă minimă. De asemenea, pentru furnizorii de servicii care intermediază schimbul între monede virtuale și cele fiduciare, precum și pentru cei care oferă portofele digitale, pragul va fi stabilit la 1.000 de euro.

În conformitate cu legislația existentă, companiile sunt obligate să raporteze tranzacțiile în numerar (în lei sau euro) care depășesc suma de 10.000 de euro la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor. Aceste raportări includ și operațiunile legate între ele.

În ceea ce privește agențiile imobiliare, reglementările vor impune măsuri de cunoaștere a clientelei atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător al imobilului. În plus, cazinourile vor trebui să identifice toate tranzacțiile realizate de clienți și să elaboreze un profil al acestora.

Aceste măsuri sunt parte a eforturilor guvernului de a întări monitorizarea și controlul asupra activităților financiare suspecte, cu scopul de a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului în România.